SISTEMA PARA GESTÃO DE FIDCs - OTIMIZE SEUS PROCESSOS FUNDAMENTAIS
O IVT Sec oferece uma solução completa de gestão de FIDCs de alta performance no modelo SaaS, permite que a gestora escale seu negócio e otimize seus processos básicos. Reduz o risco de negócio para a gestora e proporciona uma boa governança para atender às principais regulações do ecossistema.
Flexibilidade
A solução é multi-sacado e multi-cedente. Sofistica e amplia as operações realizadas pelo gestor, automatizando processos básicos. O sistema facilita toda a rotina: a parte burocrática fica conosco.
Controle regulatório
Relatórios e arquivos de saída BACEN 3040 e CVM 489 auxiliam as gestoras em toda a parte regulatória. O sistema é altamente flexível à geração e a personalização de relatórios capazes de sofisticar o controle dos processos mais fundamentais de gestão.
Funcionalidades
CONTROLE DE INDICADORES
A solução é flexível à customização de diversos indicadores. Direitos creditórios: apresenta estoque, giro, médias, taxas de desconto, saldo médio por cedente/sacado, recompras, posição com e sem coobrigação, concentração por setor. Cedentes/Sacados: apresenta quantidades, médias de estoque e média de giro. Faz o cálculo de cotas e rentabilidades, da duration da carteira (prazo médio por faixa de dias) e da taxa média da carteira de direitos creditórios, bem como da carteira total. Outros indicadores podem ser demandados pelo usuário.
BASE DE DADOS E CONCILIAÇÃO
Permite a importação com crítica automática dos arquivos de compra de cessão e liquidação, o cadastro de parâmetros e a conciliação e o monitoramento das carteiras de direitos creditórios. Mostra as posições de estoques a partir dos arquivos CNABs de movimentações, e garante a conciliação do fundo com o Administrador com recálculo da cota.
RELATÓRIOS E PAINEL DE CONTROLE
Gera e mantém atualizado o painel de controle dos fundos, apresentando controle da exposição das carteiras. Compila as informações da carteira para as agências de rating, gerar relatórios de ocorrências da cessão (indicando até mesmo o prazo que a regra está desenquadrada). Roda diariamente outros relatórios com os principais indicadores dos fundos, e disponibiliza, para consultas, históricos de posições das carteiras dos fundos. Gera os arquivos de saída para BACEN 3040 e CVM 489, além de outros que possam ser demandados e customizados.
MONITORAMENTO DE MÉTRICAS
Apresenta índice customizável de inadimplência; liquidez da carteira (distribuídos por: liquidados em dia, liquidados fora do prazo, a vencer e vencidos), critérios de elegibilidades e condições de cessão; limites de concentração dos cedentes e sacados; reforço de garantia (tais como índice de subordinação e spread excedente); restrições das taxas de desconto mínima, taxa média da carteira, prazos mínimos e máximos, tipos de cedentes e sacados e concentração por setor e por grupo econômico; eventos de avaliação do fundo; reservas para amortização e reserva de caixa; cálculo de PDD; e enquadramento do fundo. Outras métricas podem ser demandadas e customizadas.